종합소득세 신고를 하다보면 금융소득은 상당히 예외적이고 복잡한 소득입니다.
예전에는 금융소득이 제대로 조회되지 않아 신고자의 자료에 의해 신고를 하게 되었고 그런 과정에서 누락되거나 중복된 자료가 많았습니다.
그러나 지금은 국세청 홈택스에 조회를 하면 거의 모든 금융자료가 조회 됩니다.
물론 해외에서 받은 금융소득이나 외국납부세액은 추가적인 자료가 필요하지만 국내 금융소득은 완벽하게 확인이 됩니다.
그런데 2024년 종합소득세 신고하는 과정에서 일부 금융기관의 소득이 누락되어 정상적인 금융소득이 조회되지 않고 있습니다.
현재 5월 14일까지 추가로 올라온 자료를 홈택스에서 자료를 올리고 있지만 여전히 일부 금융기관의 자료는 보이지 않습니다.
그래서 금융소득을 조회하는 방법을 정리해 보았습니다.
원칙적으로 금융소득이 2천만원 이상인 경우 조회할 수 있는 메뉴와 2천만원이 안되더라도 금융소득을 조회하는 메뉴를 추가로 살펴봅시다.
키움 사태 등으로 금융소득이 2천만원이 넘는데, 일부 금융소득이 누락되어 2천만원이 안되는 것으로 홈택스에서 금융소득이 올라오지 않는 경우 보완적으로 금융소득을 파악할 수 있는 자료로 활용할 수 있습니다.
1. 금융소득종합과세 신고자료 조회하는 방법
홈택스에 로그인 한 후 세금신고-종합소득세신고-신고도움 자료 조회에서 금융소득명세 조회를 선택하면 됩니다.
금융소득 명세 조회에서 위에 총액이 나오고 아래에 세부명세가 나옵니다.
여기서 엑셀로 내려받기를 하면 됩니다.
2. 금융소득명세 조회에서 금액이 나오지 않을 때
보통 금융소득이 2천만원이 안되면 금융소득명세에서는 금액이 아예 나오지 않습니다.
금융소득 종합과세 신고용으로 만들었기 때문에 그렇습니다.
그런데 이번에는 키움 등의 금융기관의 금융소득이 누락되어 실제는 2천만원이 넘어가는데도 조회가 되지 않고 있습니다.
금융소득을 신고하려면 전체 금융기관의 금융소득을 확인해야 하기 때문에 이번에는 홈택스 장려금·연말정산·기부금 탭에서 근로·자녀장려금 정기신청 메뉴의 소득자료 확인으로 들어갑시다.
소득자료 확인에서 금융소득을 보면 소액이더라도 금융소득이 조회됩니다.
금융소득을 클릭하면 세부적인 명세를 확인할 수 있습니다.
※ 소득자료 확인메뉴에서는 기납부세액 등이 조회되지 않고 엑셀로 다운도 되지 않습니다.
그렇지만 국내에서 발생한 추가 금융소득 자료를 확인하는 보완적인 용도로 사용할 수 있다고 생각합니다.